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美联储:主要银行都通过压力测试

美联储周四公布的年度银行压力测试结果显示,经过测试的33家银行将在经历严重衰退的同时保持良好的健康状况。

这些银行是美国最大的33家银行,经历了严重的经济衰退,九个季度的亏损达到3850亿美元。 即使有这些损失,根据美联储的定义,他们仍保持最低资产水平。

作为一个集团,银行的资本将从特定资产风险调整后的资产的12.3%下降到8.4%,远高于监管机构根据新资本规则要求的4.5%。

据美联储称,自金融危机爆发以来,在金融危机爆发期间,银行在房地产市场遭受重大损失,银行已经增加了超过7000亿美元的资本。

周四的压力测试是2010年多德 - 弗兰克金融改革法律的部分要求,监管机构使用它来评估银行在经济低迷时期的表现。 它们并不一定会对涉及的银行进行任何处罚或监管打击。

下周,美联储将发布压力测试结果,其中包括银行支付股东或回购股票计划的影响。 如果监管机构认为银行资金不足,他们可能会阻止该公司的股息支付。 周四的结果表明银行下周表现良好。

“今天的结果表明了美国金融体系的实力和弹性,”行业集团金融服务圆桌会议高级副总裁兼监管和法律事务高级顾问理查德福斯特说。

然而,一些银行距离一些最低要求并不远。 总部位于哥伦布的亨廷顿Bancshares公司将其风险加权资产的资本金下降至5%,仅比最低值低0.5个百分点。 摩根士丹利的资本将下降至4.9%,而另一个更广泛的指标是最低为4%。

去年,摩根士丹利和其他三家主要银行 - 高盛(Goldman Sachs),摩根大通(JPMorgan Chase)和美国银行(Bank of America) - 在获准修改资本计划后才通过压力测试。

监管机构在压力测试中制定方案,包括意外功能,以衡量银行在遇到不同挫折时的弹性。 “这一特征是声音压力测试制度的关键,因为未来可能的压力事件的性质本质上是不确定的”,州长Daniel Tarullo说。

在今年的版本中,到今年年底,股市将下跌50%,房价将下跌四分之一,公司债券收益率将飙升。 失业率飙升5个百分点,而欧盟,日本和英国都将陷入衰退。 简而言之,这将是一个与实际的2008年危机相差不远的情景。