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国会搜索索马里的生命线

在移民实际上已经失去了将钱送回家乡的唯一途径之后,立法者们正在争先恐后地想办法让关键资金流向索马里。

越来越多的政府越来越关注银行是否正确地监管其洗钱者和恐怖分子账户的账户,这使得几乎所有美国银行都没有向与风险地区有关系的公司提供账户,包括索马里这个饱受战争蹂躏的地区。恐怖组织青年党。

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几家大型和中型银行此前曾宣布,他们将不再为转账公司提供账户,以便从索马里移民手中收回资金以回归家庭。 本月早些时候,最后一家开展这项业务的银行表示,它也关闭了这些账户,让这些公司以及他们所服务的移民寻找任何新的汇款方式。

“如果钱被切断,我们正在考虑一场真正重大的危机,”乐施会高级人道政策顾问斯科特保罗说。 “这是人们赖以生存的钱。”

加利福尼亚州招商银行宣布的最新决定一直引发华盛顿的共鸣,一些民主党议员正在呼吁奥巴马政府和全球社会采取紧急措施,让这条货币生命线再次开放。

他们在2月6日写给国家和财政部门负责人,国家安全局和许多金融监管机构的信中写道:“这次会议的时间紧迫。” “近三百万索马里人已经依赖援助组织,消除向索马里汇款的能力可能会使该国及其已经脆弱的经济陷入危机之中。”

这封信是由众议院和参议院银行委员会的最高民主党人以及来自索马里人口众多地区的立法者签署的。

由于监管机构正在敦促银行密切关注谁使用他们的服务,要求他们揪出非法洗钱和恐怖主义融资,因此出现了严峻的情况。 与此同时,银行面临着管理风险和盈利的压力。 事实上,索马里没有全球公认的银行体系,最终结果是美国几乎没有银行可以处理到索马里的电汇。

国际汇款对索马里来说非常重要,因为外部资金估计占该国经济的25%至45%。 每年从全球各国发送13亿美元,仅美国估计就有2.15亿美元。 根据Oxfam,Adeso和全球合作安全中心周四发布的一份报告,超过40%的索马里人依靠家庭生活所得的钱来满足食物,住房和教育等需求。

由于没有立即明白的解决方案,银行和政府在负责保持向非洲国家开放的金融渠道方面有效地指责对方。

财政部负责监管洗钱和恐怖主义融资的金融犯罪执法网络的11月备忘录认为,银行应该能够为索马里提供足够的服务。 备忘录认为银行“不分青红皂白”地关闭所有货币服务公司的账户,“批发方法与金融机构可以而且应该根据具体情况评估客户风险的预期背道而驰”。

据部门发言人称,财政部意识到目前索马里移民的斗争,并称该国缺乏正规​​的银行业是一个关键因素。 在与这些社区和其他政府机构合作寻求解决方案时,发言人重申了财政部的立场,即银行可以管理风险并为这些公司提供服务。

但听到业内人士的说法,政府的大力推动有效地推动了此举。

近年来,政府与银行就未能发现洗钱问题达成了一些大规模的和解协议。 例如,汇丰银行在2013年支付了19亿美元,以解决允许贩毒集团利用其服务洗钱的费用。

司法部通过其“行动扼流点”,正在推动银行重新审视与发薪日贷方和其他与高风险活动相关的公司的关系。

所有这一切都让银行越来越厌恶风险。 由于对发往索马里的资金最终落到何处的官方保证很少,因此大部分活动都是在“更安全而不是抱歉”的心态下推动的。

“整个行业已经认识到他们的[反洗钱]计划受到非常密切的审查......审查员不想因为遗漏某些东西而受到批评,”美国银行家协会副首席法律顾问Rob Rowe说。 “在这一点上,银行业一直在旁观,我不愿意说。

“这是其中一种真正需要政府干预的情况,”他补充说。

众议员Keith Ellison(D-Minn。),该地区包含大量索马里人口,他说立法者正准备在本月晚些时候与政府机构会面以讨论此事。 他批评了监管机构在此事上的表现。

“他们非常专一。 他们的目的是阻止不良资金,如果他们不得不停止大量的好钱来阻止一分钱的坏钱,他们就会这样做,“他说。 “他们没有考虑附带后果。”

在他们的信中,立法者提出了许多选择,以使索马里的资金再次流动。 例如,国务院可以与人道主义团体一起制定临时计划。 或者纽约联邦储备银行可以使用自己的电汇服务来发送资金。

他们写道:“应该探索所有这些可能性和其他创造性的替代方案,以找到解决这场危机的办法。”

但由于没有立即明白的解决方案,人道主义组织正在呼吁政府加强并制定解决方案。

“无论现在的情况如何,必须放在奥巴马政府的脚下,”保罗说。 “对索马里的后果将在某种程度上如此严重,以至于不可忽视。”